Guide offert · Cadres & Dirigeants

Gestion de patrimoine · Île-de-France

Les 5 erreurs qui
coûtent cher à votre
patrimoine

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Proactifs Conseils · Patrimoine
Les 5 erreurs patrimoniales
qui coûtent cher aux
cadres & dirigeants
01 — Fiscalité non pilotée en cours d'année
02 — Épargne dormante qui perd de la valeur
03 — Retraite négligée avant 50 ans
04 — Proches non protégés
05 — Transmission non anticipée
Medy Matima · CIF · Colombes (92)

Ce que vous allez découvrir

5 erreurs, 5 solutions

Chaque erreur est analysée avec des exemples chiffrés et un conseil actionnable immédiatement.

01
Attendre la déclaration pour penser à ses impôts
Un cadre au TMI de 41 % peut économiser jusqu'à 15 000 € par an avec une stratégie fiscale calibrée en amont.
Voir la stratégie dans le guide
02
Confondre épargne et investissement
Un capital non investi se déprécie silencieusement avec l'inflation. Découvrez quels placements correspondent à votre profil.
Voir les leviers dans le guide
03
Négliger la retraite avant 50 ans
Commencer à 40 ans plutôt qu'à 55 ans, c'est un résultat 3 fois supérieur pour le même effort d'épargne mensuel.
Voir les calculs dans le guide
04
Oublier de protéger son conjoint et ses proches
Clause bénéficiaire mal rédigée, régime matrimonial inadapté... des erreurs évitables aux conséquences très lourdes.
Voir les points à vérifier
05
Ne pas anticiper la transmission
Sans stratégie, 20 à 30 % de votre patrimoine peut partir en droits de succession. Le Pacte Dutreil permet jusqu'à 75 % d'exonération.
Voir les dispositifs dans le guide
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M
Medy Matima
Conseiller en Gestion de Patrimoine
92
Hauts-de-Seine
CIF
Enregistré AMF
IDF
Île-de-France
360°
Approche globale

Qui rédige ce guide ?

Un conseiller ancré localement, dédié à votre situation

Basé à Colombes (92), j'accompagne les cadres supérieurs, dirigeants et professions libérales d'Île-de-France dans la construction et l'optimisation de leur patrimoine.

Mon approche est globale et personnalisée : fiscalité, investissement, retraite, transmission — chaque décision est pensée dans le contexte de votre situation spécifique.

Optimisation fiscale Investissement SCPI Préparation retraite Transmission Cession d'entreprise Courtage crédit

Ils ont appliqué les conseils

Ce qu'en disent nos clients

★★★★★

"Grâce à une restructuration de mon PER et de mon assurance vie, j'ai réduit ma TMI de 41 % à 30 %. Un impact concret dès la première année."

Thomas D.
Directeur commercial · Levallois-Perret
★★★★★

"J'avais 180 000 € sur un compte courant depuis 2 ans. Aujourd'hui, cet argent travaille en SCPI. Le rendement net couvre presque mon loyer."

Sophie M.
Médecin libérale · Courbevoie
★★★★★

"La cession de mon entreprise aurait pu me coûter 40 % en imposition. Avec le dispositif apport-cession bien structuré, j'ai sécurisé l'essentiel."

Marc L.
Chef d'entreprise · Nanterre

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